Global Wealth について
Global Wealth は、クロスボーダーな資金移動のシミュレーションと最適化を行う意思決定支援プラットフォームです。資産、負債、分配が複数の管轄区域にわたりどのように変化するかを明確に把握する必要がある、高純資産者および金融プランナー向けに設計されています。
本プラットフォームは、複雑な経路（例：中国からオーストラリア）における換金の動向を分析し、結果に影響を与える摩擦ポイントを可視化します。実行前の取引において想定される影響を理解するために、キャピタルゲイン税（CGT）、規制上の損失（レギュラトリーリーク）、外国為替（FX）摩擦に関するAIエグゼクティブブリーフィングを提供します。
ユーザーは国を選択して資金を割り当てることができ、管理下にある純資産の合計額を追跡し、グローバルな資産および負債を1つのインターフェースで確認できます。システムはノンカストディアル構造を採用しており、クライアントサイド暗号化によりデータのプライバシーを保護しています。
主なポイント
- リアルタイムの換金分析によるクロスボーダー資金移動のシミュレーション
- キャピタルゲイン税（CGT）、規制上の損失、外国為替（FX）摩擦に関するAIエグゼクティブブリーフィング
- 国別による資金配分およびリスク暴露のマッピング
- 純資産、資産、負債のリアルタイムポートフォリオ合計
- ノンカストディアル構造およびクライアントサイド暗号化
- シナリオ設定およびレポート作成のためのポートフォリオデータのインポート／エクスポート
- 高純資産者、ファミリーオフィス、金融プランナー向けに開発
Global Wealth の仕組み
ユーザーは既存のポートフォリオをインポートするか、またはインターフェース上で新規に作成することから始めます。国をクリックすることで資金を割り当て可能となり、リスク暴露の地理的内訳や、管理下純資産総額、グローバル資産、負債、ポートフォリオ分布の統合ビューを確認できます。
シミュレーションエンジンは、選択された経路に沿ったクロスボーダーの資金移動、換金順序、通貨変換をモデル化します。課税、規制上の損失、FX摩擦が結果に影響を与える可能性のある箇所を特定し、意思決定前に「What-if」シナリオを実行できるようにします。
AIが生成するエグゼクティブブリーフィングでは、キャピタルゲイン税の影響、規制上の留意点、FX要因など主要な検討事項を要約します。プラットフォームはノンカストディアル設計を採用しており、クライアントサイド暗号化によって機密性の高い財務データに対するプライバシーとコントロールを支援します。
主なメリットと活用方法
- 複数管轄地域にまたがるポートフォリオを対象とした事前移民および居住地計画
- キャピタルゲイン税負担を管理し摩擦を低減するための資産換金順序の立案
- 各国間における為替動向を考慮した送金および資金移動の計画
- コンプライアンスおよび文書提出要件への備えとしての国別リスク暴露レポート
- 一貫したシミュレーションおよびデータエクスポートによるアドバイザーと顧客の連携
機能概要
| 機能 | 説明 |
|---|---|
| 資金移動シミュレーション | 複数の管轄区域および経路（例：中国 → オーストラリア）にわたる換金動向をリアルタイムで分析します。 |
| AIエグゼクティブブリーフィング | キャピタルゲイン税（CGT）、規制上の損失、外国為替（FX）摩擦に関する即時要約を提供します。 |
| 国別資金配分 | クリック操作によるインターフェースで、国および地域別のリスク暴露をマッピングします。 |
| ポートフォリオダッシュボード | 純資産、資産、負債、分布の統合的な合計値を表示します。 |
| ノンカストディアル構造 | プラットフォームは資産を custody しません。ユーザーが資産を完全に管理します。 |
| クライアントサイド暗号化 | 機密データはクライアント側で暗号化されます。 |
| インポート／エクスポート | データのインポートおよびエクスポートにより、シナリオ設定とレポート作成を可能にします。 |
